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【內容介紹】

本報告依據(jù)國家統(tǒng)計局、海關總署和國家信息中心等渠道發(fā)布的權威數(shù)據(jù)，從理論到實踐、從宏觀到微觀等多個角度進行研究分析。本報告是全面了解行業(yè)以及對本行業(yè)進行投資不可或缺的重要工具。PS：本報告將保持時實更新，為企業(yè)提供最新資訊，使企業(yè)能及時把握局勢的發(fā)展，及時調整應對策略。

【最新目錄】

 

第1章 中國智慧銀行發(fā)展背景與機遇24

1.1 智慧銀行發(fā)展背景分析24

1.1.1 智慧銀行相關定義解析24

1.1.2 智慧銀行產生背景分析27

（1）銀行網點標準化轉型27

（2）銀行網點系統(tǒng)化轉型27

（3）銀行網點智能化轉型27

1.1.3 智慧銀行發(fā)展有利因素28

（1）國家智慧城市發(fā)展戰(zhàn)略28

（2）移動互聯(lián)網技術加快發(fā)展31

1.2 中國銀行業(yè)發(fā)展階段分析32

1.2.1 傳統(tǒng)銀行發(fā)展階段分析32

（1）傳統(tǒng)銀行主要業(yè)務模式分析32

（2）傳統(tǒng)銀行面臨的轉型與挑戰(zhàn)33

1.2.2 網絡銀行發(fā)展階段分析35

（1）網絡銀行主要業(yè)務模式分析35

（2）網絡銀行面臨的轉型與挑戰(zhàn)36

1.3 智慧銀行典型特征分析38

1.3.1 智慧銀行多功能特征38

1.3.2 智慧銀行大數(shù)據(jù)特征38

1.3.3 智慧銀行O2O特征38

1.4 智慧銀行變革方向分析39

1.4.1 智慧銀行轉型方向39

（1）銀行服務提升方向39

（2）工作效率提升方向39

（3）管理能力提升方向40

1.4.2 智慧銀行創(chuàng)新方向40

（1）更透徹的感應度量40

（2）更全面的互聯(lián)互通41

（3）更深入的智能洞察42

 

第2章 中國智慧銀行發(fā)展環(huán)境分析43

2.1 智慧銀行監(jiān)管要求分析43

2.1.1 《網上銀行系統(tǒng)信息安全通用規(guī)范》43

2.1.2 新巴塞爾協(xié)議下的資本監(jiān)管要求71

2.1.3 銀行混業(yè)經營監(jiān)管趨勢分析75

2.1.4 銀行風險及合規(guī)管理的監(jiān)管84

2.1.5 其他相關法律法規(guī)分析86

2.2 智慧銀行經濟環(huán)境分析88

2.2.1 全球經濟發(fā)展前景分析88

2.2.2 國內經濟發(fā)展前景分析93

2.2.3 國內金融政策調整分析94

2.2.4 國內相關指標運行分析98

（1）固定資產投資增速預期98

（2）工業(yè)經濟增長前景預測100

（3）服務行業(yè)發(fā)展趨勢分析109

2.3 智慧銀行競爭環(huán)境分析111

2.3.1 金融脫媒化趨勢分析111

2.3.2 外資銀行競爭威脅分析115

2.3.3 非金融機構進入威脅分析120

2.4 智慧銀行客戶需求環(huán)境121

2.4.1 銀行客戶需求結構分析121

2.4.2 銀行客戶需求趨勢分析122

2.4.3 銀行客戶細分趨勢分析124

2.4.4 銀行服務水平不足分析125

 

第3章 銀行智慧網點構建與發(fā)展思路131

3.1 智慧銀行核心能力分析131

3.1.1 智能分析客戶需求能力131

3.1.2 整合多種服務渠道能力131

3.1.3 銀行前臺業(yè)務開拓能力131

3.1.4 中后臺整合和優(yōu)化能力132

3.1.5 大數(shù)據(jù)的分析處理能力132

3.1.6 集成風險管理體系能力132

3.2 智慧銀行構建路線解析133

3.2.1 新銳洞察能力建設路徑133

（1）打造新銳洞察關鍵133

（2）新銳洞察能力建設133

（3）智慧銀行案例分析134

3.2.2 整合、優(yōu)化與創(chuàng)新路徑135

（1）整合優(yōu)化與創(chuàng)新概述135

（2）核心系統(tǒng)革新與轉型135

（3）多種服務渠道整合136

（4）網點規(guī)劃與轉型136

（5）私人銀行/財富管理137

（6）智慧銀行案例分析138

3.2.3 集成式風險管理138

（1）集成式風險管理概述138

（2）集成式風險管理建設139

（3）智慧銀行案例分析139

3.2.4 動態(tài)的業(yè)務支持基礎設施139

（1）動態(tài)的業(yè)務支持基礎設施概述139

（2）動態(tài)的業(yè)務支持基礎設施建設140

3.3 社區(qū)化智慧銀行建設案例分析141

3.3.1 社區(qū)化智慧銀行建設背景141

（1）社區(qū)銀行建設目標141

（2）社區(qū)銀行建設原則142

（3）社區(qū)銀行差異化定位142

3.3.2 社區(qū)銀行功能分區(qū)143

（1）傳統(tǒng)銀行網點功能分區(qū)143

（2）社區(qū)銀行網點功能分區(qū)模式143

（3）XX銀行社區(qū)智慧銀行設備布局分區(qū)模式144

3.3.3 社區(qū)化智慧銀行功能與流程145

（1）自助服務區(qū)建設145

（2）客戶體驗區(qū)建設147

（3）便民服務區(qū)建設150

（4）休閑娛樂區(qū)建設153

3.3.4 社區(qū)化智慧銀行運營服務外包153

（1）大堂外包工作人員職責153

（2）運營服務外包服務介紹154

（3）運營服務外包客戶價值154

（4）運營服務外包的管理155

3.3.5 社區(qū)化智慧銀行設備規(guī)劃與投入156

 

第4章 智慧銀行終端設備投放狀況分析159

4.1 傳統(tǒng)銀行運行效益分析159

4.1.1 傳統(tǒng)銀行業(yè)務效率分析159

4.1.2 傳統(tǒng)銀行服務水平分析159

4.1.3 傳統(tǒng)銀行成本費用分析161

4.1.4 傳統(tǒng)銀行客戶管理分析163

4.2 網絡銀行運行狀況分析165

4.2.1 網上銀行運行狀況分析165

（1）網上銀行發(fā)展規(guī)模分析165

（2）網上銀行業(yè)務架構分析165

（3）網上銀行服務狀況分析166

（4）網上銀行創(chuàng)新功能分析166

（5）網上銀行使用頻率分析167

4.2.2 移動銀行運行狀況分析167

（1）移動銀行發(fā)展規(guī)模分析167

（2）移動銀行業(yè)務架構分析168

（3）移動銀行服務狀況分析168

（4）移動銀行創(chuàng)新功能分析169

（5）移動銀行使用頻率分析169

4.3 智慧銀行終端發(fā)展分析170

4.3.1 銀行自助服務終端發(fā)展分析170

（1）自助服務終端概述170

（2）POS機規(guī)模分析170

（3）ATM機規(guī)模分析173

4.3.2 銀行業(yè)自助服務終端發(fā)展分析174

（1）各銀行自助服務終端投放規(guī)模174

（2）銀行業(yè)自助服務終端交易規(guī)模174

（3）銀行業(yè)自助服務終端營運能力175

（4）銀行業(yè)金融機構離柜交易情況175

4.3.3 智能銀行機（VTM）發(fā)展分析176

（1）VTM布放情況176

（2）VTM優(yōu)勢分析176

（3）VTM價值分析177

（4）VTM市場規(guī)模178

4.4 金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應用分析179

4.4.1 行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀分析179

4.4.2 行業(yè)大數(shù)據(jù)應用情況180

（1）大數(shù)據(jù)應用價值分析180

（2）大數(shù)據(jù)應用現(xiàn)狀分析182

（3）大數(shù)據(jù)應用前景分析185

 

第5章 國外標桿銀行智慧化建設經驗187

5.1 匯豐銀行智慧化建設經驗187

5.1.1 匯豐銀行總體情況分析187

5.1.2 匯豐智慧銀行運作模式187

5.1.3 匯豐智慧銀行建設經驗188

5.2 花旗銀行智慧化建設經驗189

5.2.1 花旗銀行總體情況分析189

5.2.2 花旗智慧銀行運作模式189

5.2.3 花旗智慧銀行建設經驗190

5.3 渣打銀行智慧化建設經驗191

5.3.1 渣打銀行總體情況分析191

5.3.2 渣打智慧銀行運作模式192

5.3.3 渣打智慧銀行建設經驗192

5.4 富國銀行智慧化建設經驗193

5.4.1 富國銀行總體情況分析193

5.4.2 富國智慧銀行運作模式194

5.4.3 富國智慧銀行建設經驗195

 

第6章 國內智慧銀行實踐狀況分析198

6.1 工商銀行智慧銀行分析198

6.1.1 工商銀行主打概念分析198

6.1.2 工商銀行網絡銀行發(fā)展分析198

6.1.3 工商銀行VTM投放情況200

6.1.4 工商銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析200

6.1.5 工商銀行智慧網點優(yōu)劣勢分析201

6.2 農業(yè)銀行智慧銀行分析201

6.2.1 農業(yè)銀行主打概念分析201

6.2.2 農業(yè)銀行網絡銀行發(fā)展分析203

6.2.3 農業(yè)銀行VTM投放情況206

6.2.4 農業(yè)銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析206

6.2.5 農業(yè)銀行智慧網點優(yōu)劣勢分析206

6.3 中國銀行智慧銀行分析208

6.3.1 中國銀行主打概念分析208

6.3.2 中國銀行網絡銀行發(fā)展分析209

6.3.3 中國銀行VTM投放情況211

6.3.4 中國銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析211

6.3.5 中國銀行智慧網點優(yōu)劣勢分析211

6.4 建設銀行智慧銀行分析212

6.4.1 建設銀行主打概念分析212

6.4.2 建設銀行網絡銀行發(fā)展分析213

6.4.3 建設銀行VTM投放情況219

6.4.4 建設銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析219

6.4.5 建設銀行智慧網點優(yōu)劣勢分析220

6.5 廣發(fā)銀行智慧銀行分析220

6.5.1 廣發(fā)銀行主打概念分析220

6.5.2 廣發(fā)銀行網絡銀行發(fā)展分析222

6.5.3 廣發(fā)銀行VTM投放情況223

6.5.4 廣發(fā)銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析223

6.5.5 廣發(fā)銀行智慧網點優(yōu)劣勢分析223

6.6 光大銀行智慧銀行分析224

6.6.1 光大銀行主打概念分析224

6.6.2 光大銀行網絡銀行發(fā)展分析226

6.6.3 光大銀行VTM投放情況231

6.6.4 光大銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析231

6.6.5 光大銀行智慧網點優(yōu)劣勢分析231

6.7 民生銀行智慧銀行分析232

6.7.1 民生銀行主打概念分析232

6.7.2 民生銀行網絡銀行發(fā)展分析233

6.7.3 民生銀行VTM投放情況233

6.7.4 民生銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析233

6.7.5 民生銀行智慧網點優(yōu)劣勢分析234

6.8 招商銀行智慧銀行分析234

6.8.1 招商銀行主打概念分析234

6.8.2 招商銀行網絡銀行發(fā)展分析235

6.8.3 招商銀行VTM投放情況236

6.8.4 招商銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析237

6.8.5 招商銀行智慧網點優(yōu)劣勢分析237

6.9 漢口銀行智慧銀行分析238

6.9.1 漢口銀行主打概念分析238

6.9.2 漢口銀行網絡銀行發(fā)展分析243

6.9.3 漢口銀行VTM投放情況244

6.9.4 漢口銀行大數(shù)據(jù)項目建設分析244

6.9.5 漢口銀行智慧網點優(yōu)劣勢分析244

6.10 智慧銀行解決方案與設備供應商分析245

6.10 IBM245

6.10.1 企業(yè)基本情況介紹245

6.10.2 企業(yè)主要經營指標分析245

6.10.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析251

6.10.4 企業(yè)核心競爭能力分析252

6.10.5 企業(yè)銀行合作案例分析254

6.11 華為技術有限公司254

6.11.1 企業(yè)基本情況介紹254

6.11.2 企業(yè)主要經營指標分析255

6.11.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析261

6.11.4 企業(yè)核心競爭能力分析261

6.11.5 企業(yè)銀行合作案例分析263

6.12 信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司263

6.12.1 企業(yè)基本情況介紹263

6.12.2 企業(yè)主要經營指標分析264

6.12.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析269

6.12.4 企業(yè)核心競爭能力分析270

6.12.5 企業(yè)銀行合作案例分析271

6.13 廣州廣電運通金融電子股份有限公司271

6.13.1 企業(yè)基本情況介紹271

6.13.2 企業(yè)主要經營指標分析272

6.13.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析277

6.13.4 企業(yè)核心競爭能力分析278

6.13.5 企業(yè)銀行合作案例分析279

6.14 北京中科金財科技股份有限公司279

6.14.1 企業(yè)基本情況介紹279

6.14.2 企業(yè)主要經營指標分析280

6.14.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析285

6.14.4 企業(yè)核心競爭能力分析286

6.14.5 企業(yè)銀行合作案例分析288

6.15 長城信息產業(yè)股份有限公司288

6.15.1 企業(yè)基本情況介紹288

6.15.2 企業(yè)主要經營指標分析289

6.15.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析294

6.15.4 企業(yè)核心競爭能力分析295

6.15.5 企業(yè)銀行合作案例分析296

6.16 廣州御銀科技股份有限公司296

6.16.1 企業(yè)基本情況介紹296

6.16.2 企業(yè)主要經營指標分析296

6.16.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析302

6.16.4 企業(yè)核心競爭能力分析302

6.16.5 企業(yè)銀行合作案例分析303

6.17 成都三泰電子實業(yè)股份有限公司303

6.17.1 企業(yè)基本情況介紹303

6.17.2 企業(yè)主要經營指標分析303

6.17.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析309

6.17.4 企業(yè)核心競爭能力分析310

6.17.5 企業(yè)銀行合作案例分析310

6.18 恒生電子股份有限公司311

6.18.1 企業(yè)基本情況介紹311

6.18.2 企業(yè)主要經營指標分析311

6.18.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析317

6.18.4 企業(yè)核心競爭能力分析318

6.18.5 企業(yè)銀行合作案例分析319

6.19 深圳市銀之杰科技股份有限公司320

6.19.1 企業(yè)基本情況介紹320

6.19.2 企業(yè)主要經營指標分析320

6.19.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析326

6.19.4 企業(yè)核心競爭能力分析327

6.19.5 企業(yè)銀行合作案例分析327

 

第7章 智慧銀行發(fā)展前景與投資建議328

7.1 智慧銀行發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略實施328

7.1.1 全渠道整合規(guī)劃328

7.1.2 客戶關懷與智能洞察328

7.1.3 大數(shù)據(jù)發(fā)展規(guī)劃與實施戰(zhàn)略329

7.1.4 社區(qū)化發(fā)展規(guī)劃與實施戰(zhàn)略330

7.1.5 商業(yè)銀行智慧銀行投資建議331

7.2 智慧銀行模擬場景分析332

7.2.1 智慧銀行業(yè)務流程模擬332

7.2.2 智能銀行功能分區(qū)與渠道分流333

7.2.3 科技與銀行產品結合場景333

7.3 智慧銀行終端設備需求預測334

7.3.1 智慧銀行終端設備競爭趨勢334

7.3.2 智慧銀行終端設備規(guī)模預測334

（1）離行式ATM市場規(guī)模預測334

（2）自助銀行網點發(fā)展規(guī)模預測335

（3）VTM市場容量測算335

7.3.3 智慧銀行終端設備投資建議336

1、技術應用注意事項336

2、項目投資注意事項337

3、生產開發(fā)注意事項339

4、銷售注意事項340

 

圖表目錄：

圖表 1 網上銀行系統(tǒng)子安全域劃分示例圖48

圖表 2 2011年—2016年固定資產投資完成額月度累計同比增長率（%）98

圖表 3 整合業(yè)務渠道為客戶提供合用的銀行服務和金融產品131

圖表 4 智慧的銀行需要引入新型的商業(yè)智能體系以應對數(shù)據(jù)挑戰(zhàn)133

圖表 5 多渠道整合平臺136

圖表 6 動態(tài)的基礎架構不僅需要關注目前的挑戰(zhàn)，而且要關注未來的機會140

圖表 7 2012-2016年我國銀行業(yè)行業(yè)銷售利潤率及增長情況175

圖表 8 VTM相對其他服務渠道具備多項優(yōu)勢177

圖表 9 與網點比較，VTM為銀行減少30%成本(單位：千元)178

圖表 10 2015年工商銀行VTM投放情況200

圖表 11 2015年農業(yè)銀行VTM投放情況206

圖表 12 2015年中國銀行VTM投放情況211

圖表 13 2015年建設銀行VTM投放情況219

圖表 14 2015年廣發(fā)銀行VTM投放情況223

圖表 15 2015年光大銀行VTM投放情況231

圖表 16 2015年民生銀行VTM投放情況233

圖表 17 2015年招商銀行VTM投放情況236

圖表 18 2015年漢口銀行VTM投放情況244

圖表 19 近4年IBM固定資產周轉次數(shù)情況245

圖表 20 近4年IBM固定資產周轉次數(shù)變化情況246

圖表 21 近4年IBM流動資產周轉次數(shù)變化情況246

圖表 22 近4年IBM流動資產周轉次數(shù)變化情況247

圖表 23 近4年IBM銷售毛利率變化情況247

圖表 24 近4年IBM銷售毛利率變化情況247

圖表 25 近4年IBM資產負債率變化情況248

圖表 26 近4年IBM資產負債率變化情況248

圖表 27 近4年IBM產權比率變化情況249

圖表 28 近4年IBM產權比率變化情況249

圖表 29 近4年IBM總資產周轉次數(shù)變化情況250